王莹

　　浙江传奇投资管理有限公司(下称“传奇投资”)涉嫌非法集资、资金链断裂事件仍在发酵中。

　　10月23日下午，已立案侦查的杭州市公安局下城分局经侦大队相关工作人员向《第一财经日报》表示，事件核心当事人郑玉莲和叶晓军承受不了来自投资人方面的巨大压力，日前主动自首，经侦已经将相关主要人员控制起来，采取了强制措施，具体案件的性质和最终的结果仍在调查当中。

　　《第一财经日报》记者经过查阅工商信息资料和实地调查发现，隐藏在该事件背后的一张由夫妻、姐弟关系织成的家族生意网逐渐清晰起来。

　　警方立案侦查中

　　10月23日上午，杭州大厦C座坤和商务中心，这座当地地标性建筑如往常一样热闹非凡，但商务中心的17楼和25楼却异常寂静。这两个楼层分别是传奇投资及其关联公司上海莱资产管理有限公司杭州分公司(下称“莱资产”)所在地。这两家公司已于22日中午被警方查封。与封条一同出现的还有警方的通告：“传奇投资及莱投资的访客请至下城区经侦大队……需带上身份证、合同及打款凭证。”

　　22日傍晚，杭州下城区警方通报：“昨日，下城经侦大队接到多名群众报案称浙江传奇投资涉嫌非法吸收公众存款，经警方初步调查认定情况基本属实。目前，下城警方已立案，并对2名主要犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施，案件深入调查工作还在进行当中。”

　　“昨天中午警方就来查封了，大部分投资者一直待到下午四点看没结果才走的。”23日上午，一名大厦员工对《第一财经日报》记者表示，传奇投资入驻坤和商务中心已经一年有余。

　　23日上午十点多，《第一财经日报》记者至下城区公安分局发现，经侦大队门前聚满了前来报案的投资者，由于受害人过多，警方采取分批叫号的方式。因已近中午，许多投资者怕无法赶在上午报案而焦急地与经侦大队工作人员交涉、沟通。

　　经侦大队门口贴着的“敬告各位报案人员”称，传奇投资涉嫌非法吸收公众存款一案该大队已经受理，由于报案人员比较多，各位报案人在每个工作日上午九点至十一点、下午两点到五点钟均可前来，该大队会安排专人接受报案。

　　三个人与三个公司

　　据媒体报道，传奇投资的客户有1500多人，除原先投资已经到期，现在投资尚未归还的有800多人，涉案金额2.8亿元。公司经营模式为线下P2P借贷，并宣称以年利率16%～18%和承诺100%保本为诱饵，借贷期限1～12个月，并由浙江浦江江南红管业有限公司(下称“江南红管业”)进行担保。

　　当地投资人则对《第一财经日报》表示，传奇投资的基本运作方式为：由传奇投资(法定代表人郑天杰)作为债权人，向借款企业借出款项；该款项由借款企业用以向江南红管业购买建材；投资人向传奇投资认购“理财产品”，传奇投资将前述债权转让给投资人；投资人和借款企业形成新的债权债务关系；江南红管业提供偿债担保，传奇投资承诺有条件回购债权。

　　坤和商务中心工作人员告诉《第一财经日报》，莱资产与传奇投资隶属于同一家控股公司即江南红管业，“其实就是一家公司，只不过挂了两块牌子”。

　　而《第一财经日报》记者查询全国企业信用信息公示系统发现，江南红管业注册于2009年7月，注册资本金7150万元，自然人股东为叶晓军、郑玉莲，法定代表人叶晓军；莱资产注册于2014年1月，注册资本金5000万元，自然人股东为叶晓军、郑玉莲，法定代表人郑玉莲；传奇投资成立于2013年4月，注册资本金5000万元，自然人股东为郑天杰、郑青华，法定代表人郑天杰。传奇投资的官方网站显示，郑玉莲为传奇投资的总裁。而当地投资人则告诉本报记者，叶晓军和郑玉莲是夫妻，而郑玉莲和郑天杰为姐弟。

　　《第一财经日报》获得的江南红管业截至2014年6月30日的财报显示，该公司的总资产为4.69亿元，总负债6032万元，净利润1353万元。

　　钱去了哪儿

　　虽然目前尚不明确传奇投资事件的具体涉案金额和钱款去向，但仍有部分用款方在投资人的报案材料里开始浮出水面。

　　一名投资人向《第一财经日报》记者出示的一份“债权分配列表”显示，转让人(原债权人)为郑天杰，1987年生人，借款人为安顺市城市建设投资有限责任公司，初始借款金额三笔分别都是5000万元，借款用途为建博国际广场项目建设，借款日期从2013年10月至2014年2月，还款日期都为2015年10月。受让人(新债权人)即投资人，“预计债权收益率(年)”皆为18%。

　　“我总共在传奇投资投了15万元。”上述投资人对本报记者说，“业务员同时售卖四五家公司的理财产品，传奇投资是其中的一家。具体的业务条款是怎么样的，我也不清楚，都是他们替我们操作的。”

　　另一名投资人向《第一财经日报》记者出示的“债权确认对账单”则显示，转让人(原债权人)为传奇投资，受让人(新债权人)即投资人，资金回收方式为到期一次性还本付息。借款人为涟水鑫鼎置业有限公司，初始借款金额1000万元，借款用途为购买建材，债券存续时间为2014年5月至2014年12月，“预计债权收益率(年)”18%。

　　他是在朋友的推荐下购买的。他称，最初传奇投资给出了四种投资保障，其中一种保障方式是江南红管业作为担保人，另一种保障方式是传奇投资出具了一份“债权转让协议之远期收购承诺函”。

　　一份担保人为江南红管业的担保函显示：在本担保函项下债务到期时，债务人应主动将债务本金和利息全额划入债权人指定的账户，债权人可分别或联合请求保证人承担保证责任。“现在别说四种保障了，有一种也是好的。”拿着报案号码单的他颇为沮丧地说。

　　“躲过一劫”的警惕者

　　有人在为当初的投资决定懊悔，也有人在为之前的警惕感到庆幸。

　　汪女士对《第一财经日报》表示，2013年1月她在家中信箱拿到传奇投资的宣传单，4月份与公司取得联系，并告知对方有200万的“闲款”可用来投资，但前提是作为债权人要清楚知道钱投向何方，并且如何回款。接着传奇投资的业务员给她推荐了一个项目，该用款方借款用于生产管道，由江南红管业承销。

　　“青岛的一家管业生产私营公司，向以江南红管业为‘靠山’的以管道业务融资为主打的传奇投资借款5000万，抵押物为三套房产。”差点被传奇投资业务员“忽悠”成功的汪女士对《第一财经日报》记者表示，由于她曾从事法律工作，因此提高了警惕。

　　“我在做项目调查的时候，青岛的这家公司共出具了三份房屋产权所有权证以及房管局的房屋产权抵押登记，价值约为1000万。传奇投资告诉我，如果投资款到期无法按时归还可以用这1000万的房产为抵押物向人民法院起诉，进而拿到自己的份额。”汪女士表示，该青岛公司的工商资料显示其法定代表人为一李姓人士，该李姓人士称其拥有三套房产中的一套，另两套房产均来自公司的另外两名股东。

　　汪女士在拿到抵押房产的相关资料时，确认房屋产权所有权证等资料相对齐全，但她依旧产生了自己的疑虑：“问题的关键是这三套房屋的法律关系不明确，是否存在其他抵押关系不得而知。如果该房产在向传奇投资抵押之前已经有了抵押，就是房产的‘一女多嫁’，如果出现这种情况怎么办？”

　　据汪女士称，传奇投资业务员向她表示，传奇投资作为投融资平台已经调查过该青岛公司，该公司“实力强大”，同时作为传奇投资控股公司的江南红管业在管道行业承销方面属于“行业翘楚”，完全有能力承销。

　　“青岛的管业生产公司表示在传奇投资提供资金过渡后，该公司从银行获得的贷款将用于归还投资者。但最终银行贷款失败，导致资金链断裂。”汪女士对《第一财经日报》说。

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